中國(guó)はマネーロンダリング対策の強(qiáng)化を続けている。

銀行カードは個(gè)人が域外で使用する最も中心的な決済ツールで、マネーロンダリングや腐敗などの犯罪活動(dòng)の主な手段にもなっている。

國(guó)家外貨管理局（以下、同局）は6月2日に「9月1日より、域內(nèi)銀行カードの域外での現(xiàn)金引き出し及び消費(fèi)取引情報(bào)を収集する」と宣言し、8月3日にはさらに「8月21日よりカード発行銀行は銀行カード域外取引情報(bào)を報(bào)告すること」と通知を出した。

◆違法マネーロンダリングを防止

同局のウェブサイトで3日に発表された情報(bào)によると、同局総合司は「銀行カード域外取引の外貨管理システム登録の関連作業(yè)に関する通知」を発表し、21日よりカード発行銀行は銀行カード域外取引情報(bào)を報(bào)告することとした。9月1日より新たに銀行カードを発行する域內(nèi)金融機(jī)関は、銀行カード外貨管理システムに銀行カード域外取引情報(bào)を報(bào)告する條件を備えなければ、自行の銀行カードの域外取引事業(yè)を開通することができない。

収集する情報(bào)は、主に次の2つの內(nèi)容だ。（1）域內(nèi)銀行カードの域外金融機(jī)関窓口及びATMなどの場(chǎng)所と設(shè)備で発生する現(xiàn)金引き出し。（2）域內(nèi)銀行カードの域外実店舗及びオンライン特約店との1回當(dāng)たり1000元（1元は約16.5円）以上の消費(fèi)取引。

なぜ上限が1000元までに設(shè)定されたのか。クレジットカードサービスサイト「我愛■網(wǎng)」（■は上と下が上下に組み合わさった字）の董崢編集長(zhǎng)は「近年、域外での現(xiàn)金引き出し額が多く、混亂が見られる。例えば海外の一部のジュエリー店、腕時(shí)計(jì)店は中國(guó)人観光客に対して、銀聯(lián)カードにより虛偽の売買を行い現(xiàn)金を與えている。あるいは銀行カードの転売により域外で現(xiàn)金を引き出し、アリの引っ越しのように資産を移している」と指摘した。